0次浏览 发布时间：2025-04-18 16:58:00
近日，安徽颍淮农商银行员工通过敏锐的金融风险识别能力和“警银”联动机制，成功拦截一起典型电信诈骗案件，为市民刘先生避免了重大财产损失，展现出金融机构在反诈工作中的前哨作用。
4月17日上午，刘先生神色焦虑地来到颍淮农商银行三合支行营业厅，要求办理“信e贷”业务时表现出异常行为。据当值客户经理回忆：“客户在半小时内连续切换7次微信进行语音通话，频繁询问额度提升方法，这与常规贷款咨询存在明显差异。”该支行工作人员立即启动“反诈三察法”工作预案：观察客户情绪波动轨迹、深挖资金流向细节、核查设备操控痕迹。
经深度沟通发现，刘先生3天前通过社交平台添加所谓“金融顾问”，对方以“提升信用评分”为由，承诺可通过刷银行流水将刘先生的贷款额度提升至50万元，并要求其提供银行卡进行“流水包装”。刘先生已准备将银行卡及密码交予对方操作，此次特来颍淮农商银行三合支行确认基础贷款额度。
“这是典型的‘养卡’诈骗套路！”颍淮农商银行三合支行负责人立即启动“警银”协作机制。三合镇派出所民警5分钟内抵达现场，通过公安部反诈大数据平台展示同类案件，在民警展示的案例中，受害人银行卡多被用于洗钱等违法犯罪活动，最终面临信用受损和法律追责。
面对确凿证据，刘先生惊觉自己险成犯罪帮凶：“对方说只需3天就能提高额度，没想到竟是骗局！”
颍淮农商银行相关负责人表示：“我行建立了‘三防一联’工作机制，即防异常开户、防异常转账、防异常咨询，以及与公安机关的即时联动。今年以来，我行已成功拦截诈骗案件4起，挽回客户经济损失80余万元。”
作者：黄玲慧 孙士兴